亡夫存款难取，银行竟要“亡者归来”？ 9 月 9 日，有网民发视频称，其 76 岁的母亲在吉林长 春农业银行从已故父亲银行卡中取钱时受阻。银行要求母亲 证明“丈夫是她丈夫”，后来又要求逝者到场。该网民表示， 银行之前要求其母亲去街道办和民政局开夫妻证明，但相关 部门回复没有这个流程，无法办理，而银行又坚持“本人才 能解锁”，导致卡上的几千块钱无法取出。9 月 10 日，中国 农业银行长春分行北安路支行营业厅工作人员回应称，为已 农业银行长春分行北安路支行营业厅工作人员回应称，为已 故人员取钱需提供证明，本事件中可能沟通出了问题。工作 人员表示，银行已经简化了查询、提取款流程，只需提供存 款人死亡证明及直系亲属证明，即可查询其银行卡余额，直 系亲属证明最好是存款人及查询人的身份证原件及在同一 户的户口簿等证明亲属关系的证件（原件），否则就得去派 出所开具相关证明。 数据分析： 舆情走势图 根据百章舆情监测系统显示，9 月 06%，主要为银行回应信 息；正面信息不到 1%。主题词云图 从主题词云来看，“本人”“证明”“亡夫”“存款” 等是被网民提及的高频词汇。 媒体观点 澎湃新闻：银行在处理此类业务时应更注重人性化和灵 活性，在确保合规的前提下，尽量减少客户的困扰和不便。 同时，银行也应加强对员工的培训，提高服务质量和沟通能 力，避免因误解或不熟悉业务流程而给客户带来麻烦。 中华网：银行方面表示已经简化了流程，但实际操作中

银行清理“长期不动户”的法律与伦理质疑 一笔笔被银行单方面定义为“不动”的小额财富，正以安全 之名被“清理”，而众多账户主人对此却可能一无所知。 近期，多家银行陆续发布公告，将对“长期不动户”进行清 理工作。这些账户普遍被定义为低余额、长期无主动交易的银行 卡。 来源：AI 生成 天津滨海农商银行在公告中称，此举是为进一步加强个人银 行结算账户管理，保障客户的账户安全。但在这看似合理的背后， 却隐藏着诸多法律依据不足、标准不透明及可能侵犯客户财产权 的问题。一、以安全之名的操作是否权力越位 银行开展长期不动户清理工作，宣称依据《中华人民共和国 反洗钱法》《个人存款账户实名制规定》等法律法规。 然而，这些法律仅作了原则性规定，并没有明确授权银行可 以单方面限制或清理客户账户。 仔细阅读各家银行的公告，我们发现一个令人不安的共通点 ——银行既是规则的制定者，又是执行者。 它们自行定义何为“长期不动户”，自行决定清理的范围和 更值得深思的是，法院曾对银行类似行为作出违法判决。江 苏南通如东市民康某的 35 万元存款被银行擅自扣划，法院明确 认定“银行越过司法执行程序擅自扣划康某存款，此行为确属违 法”。 这一判决提醒我们：银行无权单方面处置客户资产，即使存 在债务关系，也应通过司法程序执行。 二、选择性清理小额账户是否为系统性歧视 纵观各家银行的清理标准，几乎都瞄准了“低余额”账户。 天津滨海农商银行的清理范围是“账户余额在

卧床老人被推到银行才能取款 制度僵化还是依 法依归？如何让冰冷的金融制度流淌起人性化 的温度 3 月 1 日，四川绵阳，有网民发布视频称，儿女们知道密码但却 取不出来钱，只好把卧床老人推到银行。对此，银行回应，因为老人 很多年没有取那笔钱，已经变成了长期不动户。银行觉得这笔钱有风 险预警，需本人验证，这样做是确保资金安全。银行工作人员回应称：” “因为当时是周末，需要监管部门进行监管，没办法上门服务，要等 可以推过来。我们和家属也进行了协商，他们说老人是可以推过来的。” 该事件引发热议，大部分网民认为该银行的制度僵化，并关联过往多 起类似事件，认为该银行在处理此事中缺乏应有的人文关怀；甚至有 部分网民揣测，银行是想等到当事老人去世，自己吞下存款；也有部 分网民为银行解释称：现在银行把长期不用的储户已经全部冻结，必 须本人过来重新开通。站在银行的角度，作为金融机构，安州区邮政储蓄支行严格执行 《反洗钱法》和央行账户管理规定，要求长期不动户本人核验身份， 瘫坐轮 椅的画面，显得该银行在此次制度执行中过于重规则而轻人性。银行 需思考：如何在合规框架下建立"特事特办"机制？如设置"银发服务 专员"，对失能老人提供"预约+上门+双人复核"的全流程服务，既坚 守风控底线，又彰显人文关怀。从家属和老人的角度来看，家属急于取款的背后，可能是医疗费 用的迫切需求或对账户安全的担忧，但选择在周末强行带老人到银行， 既忽视了银行的服务时间安排，也可能对老人健康造成风险。有法律

1000 万，银行可为客户子女提供知名企业的实习 机会。 红星新闻消息，近日，有网友爆料称，兴业银行私人银 行推出一项实习计划，可以为客户子女提供知名企业实习机 会，其中不乏摩根大通、中金资本、谷歌、微软等，报名条 件是“非私行客户新增资金 1000 万元以上，存量私行客户 新增资金 500 万元以上”，并且要求实习期内资金不得转移。 媒体从兴业银行部分地区的私人银行中心处了解到，确 实有上述实习计划，报名已于上周结束。该活动有 40 个名 额。这一消息引起广泛关注。 私人银行赠送附加服务，维系大客户关系，这不新鲜。 此次兴业银行私行宣称为客户子女推名企实习机会，之所以 成为网络热点话题，原因可能在于，这一做法，触痛了大众 关于“公平”的敏感神经。 有网友评论道，“这是明码标价的银行存款换实习机 会？”“富人赢者通吃，这种金融特权挤占普通家庭孩子的 机会！” 人们发 别是大学生来说是“香饽饽”。这应该也是一些私人银行将 其作为吸引大客户的重要原因。 兴业银行私行“存款换实习”事件，精准戳中了公众焦 虑的痛点。正如一些网友所担心的，这些富裕人群（高净值 人群）本已是“人生赢家”，若再通过金融渠道为子女获取 竞争优势，普通家庭孩子的上升空间则又被挤占了。 应该说，这种对“赢者通吃”生态的担忧也是人之常情， 其基于朴素的正义感。 当然，换一个角度，银行、富裕客户、企业之间各取所

频求助称，称自己在完全不知情的情况下，为上海理业供应 链管理有限公司，在上海华瑞银行股份有限公司贷款人民币 3.96 亿元作了担保。12 日，当事人李素芬的家属告诉红星 新闻记者，其曾与涉事的上海华瑞银行方面进行沟通并查看 涉及款项借贷合同、保证合同，发现当事人与实际保证人重 名，但合同上的身份证等信息无误，疑似为银行错误登记导 致。 当日上海华瑞银行回应记者采访称，此次事件系因同名 客户“李素芬”的征信信息报送过程中，因信贷人员操作失 息是否被泄露？华瑞银行工作人员称，暂时不了解报送过程 具体情况，但不存在信息泄露。 数据情况：据监测数据显示，10 月 11 日以后，伴随多家媒体转载， 信息量在四天内缓慢发酵，直到 10 月 15 日仍然有大量自媒 体在发布相关信息。 从信息来源渠道占比来看，本次舆情发酵的平台较多， APP、头条号、微信、网页、微博等均有较多的信息。具体 占比情况如上图。 舆论观点： 一是质疑银行手续违规。有网民认为，银行办理贷款应 一是质疑银行手续违规。有网民认为，银行办理贷款应 当对客户的姓名、身份证、联系方式等多重信息进行验证， 华瑞银行仅凭一个“同名”就可办理高额贷款，质疑该银行业务或存在违规情况，甚至可能是故意为之，呼吁相关部门 严查其中是否存在违规现象。 二是建议涉事女子依法维权。有网民认为银行的“失误” 给涉事女子带来经济、名誉等方面的风险，她应当向银行进 行维权。 三是担忧民众个人信息泄露风险。有网民认为银行可以 随意

因为钱“跑”得太快了！“骗子”们有以下“洗 钱”渠道： 1、专业化的洗钱诈骗集团 专业洗钱集团主要服务于各类诈骗团伙，他们用 最短的时间，将其他诈骗同行“辛辛苦苦”骗来的钱 取出来，并用合法途径返还。将银行卡上的一串串数 字变成能装在口袋里的真金白银。集团各个层级的人 分工合作、随时响应，形成了一张无形却又强大的蜘 蛛网，只要一有资金触网，立即就会在这张网络的作 用下消失得无影无踪。 诈骗洗钱集团内部分工极其精细，一般分为五个 层级。第一层称为“声佬”，专门负责打电话、发信 息、邮寄等工作；第二层称为“接数佬”，负责连接 “声佬”和下一层；第三层称为“刷机佬”，顾名思 义就是负责刷 POS 机，把钱刷到网上结算中心去；第 四层是“卡佬”，负责提供各种银行卡，分别自己转 移；第五层就是“取款仔”，专门负责取钱，可以自 己去取，也可以付费叫别人去取。 层级纪律严明。五个层级职责明确，纪律严明。 跨级之间相互不认识也无联系，每个层级只能跟上一 五 ； “ 卡 佬 ” A 又可以叫“取款仔”A 取一万，叫“取款仔”B 取一万 五。 2、错综复杂的“子孙账户” “子孙账户”通俗点解释就是，诈骗犯在收到骗 款后，会对骗款进行拆分，通过银行账户和第三方支 付平台进行 N+1 次的分散转账，之后再通过“车手” 取现。钱款一旦进入到这一步，想要证明资金来源和 冻结账户就难了。 如果诈骗分子想更安全一点，则会找“水房”处 理。水房这个词很多人可能第一次听，如它的字面意

同时，如果缺乏舆情监测，当危机蔓延到一定程度，企业才意识到需要处理 时，一切都会晚了。 现在，有很多企业当危机都发生了两三天，它们还懵懵懂懂，你这种企业不 倒闭谁倒闭？ 网络舆情就好像一个银行，如果平时不把正面的信息做输出，那么当企业出 现负面舆情的时候，后果就会很严重。相反，如果你前期在公众心目中的印象比 较好，那么你对抗负面舆情的能力就会越强。 在大健康大传播时代，企业出现负面消息后如何迅速摆脱公众的信任危机？

避责任的挡箭牌”。司机“哭穷”不能换来从轻，死者家属仍在 ICU 门口徘徊，法律与道义的底线不容践踏。 赔偿是义务，不是交易，贫困不是免死金牌，否则将制 造“穷人轻判、富人重判”的荒诞倒挂。法律面前，生命价值 不应因被告人的银行卡余额而打折。有律师解读，交通肇事 罪和以危险方法危害公共安全罪的主要区别在于：主观故意 不同，交通肇事罪是过失犯罪，行为人对危害结果并非积极 追求；以危险方法危害公共安全罪是故意犯罪，明知行为会

引导从业者树立正确价值观与职业道德观。建立行业内部监 督举报机制，对违规从业者进行惩戒，如警告、暂停业务、 取消行业资格等，净化行业环境，提升行业整体形象。 税务部门应完善税收监管体系，持续优化税收监管技术 手段，加强与银行、互联网平台等部门数据共享与协作，建 立全方位、多层次税收监控网络，精准识别高收入群体税收 风险点。完善税收法律法规，针对新兴业态特点，细化税收 征管规定，堵塞政策漏洞，确保税收监管无死角。加大对偷

现停电，设备电力不足等问题，新项目生产一段时间后一直 停产至今。十多年来，恒丰公司只在产业园内进行了短暂的 试生产，每年还要承担高额的贷款利率等财务费用。2018 年， 因为拖欠项目贷款，产业园土地被银行查封，企业负责人成 了失信人。 二、数据概况 5 月 19 日 19 时至 20 日 12 时，关于“河南驻马店重点 项目烂尾”的全网信息量 2990 条，视频信息量为 1325 条， 占比